Tout détenteur d’un contrat d’assurance-vie multisupport peut choisir son mode de gestion. Il peut opter pour la gestion libre ce qui signifie qu’il gère ses actifs (sélection des supports d’investissements, répartition, arbitrage…). Néanmoins, cette gestion s’adresse à des épargnants ayant du temps et de bonnes connaissances des marchés financiers. Si vous n’avez ni le temps ni le souhait de gérer vous-même votre épargne, mais que vous souhaitez profiter du potentiel des marchés, mieux vaut alors vous tourner vers un autre mode de gestion : la gestion déléguée.

Avec la gestion déléguée, vous confiez la gestion de votre contrat d’assurance-vie à des professionnels qui sélectionnent à votre place les supports d’investissement, décident de leur répartition et des arbitrages, avec pour objectif de valoriser votre capital. Les experts gèrent à votre place sur la base de votre profil investisseur défini préalablement. 

Qu’est-ce qu’un profil investisseur ?

Les épargnants n’ont pas tous les mêmes objectifs patrimoniaux ou le même goût du risque.  
Ainsi, la première phase est de déterminer avec votre conseiller votre profil investisseur qui prend en compte, notamment, votre horizon de placement, vos objectifs patrimoniaux, votre appétence au risque…
Ensuite, le professionnel vous proposera l’orientation de gestion correspondant à votre profil investisseur.

Trois orientations de gestion sont possibles

• L’orientation prudente : son objectif est de privilégier la sécurité de l’investissement en prenant en compte un risque limité de perte en capital, en contrepartie d’un potentiel de performance faible. L’horizon de placement conseillé est de 4 ans minimum.   
• L’orientation équilibrée : son objectif est de valoriser le capital sur le moyen/long terme en recherchant un équilibre entre sécurité et performance, en contrepartie d’un risque intermédiaire de perte en capital. L’horizon de placement conseillé est de 6 ans minimum.
• L’orientation dynamique : son objectif consiste à valoriser le capital sur le long terme en cherchant un potentiel de performance élevé avec une exposition importante aux fluctuations des marchés financiers, en contrepartie d’un risque de perte en capital élevé. L’horizon de placement recommandé de 8 ans minimum.  

En optant pour la gestion déléguée

• vous gagnez du temps tout en gardant l’esprit tranquille ;
• vous confiez la gestion de votre épargne à des experts des marchés financiers, selon votre profil investisseur. Vous profitez ainsi de leur compétence et de leur expertise ;
• vous avez accès à une épargne diversifiée (en termes de classes d’actifs, de zones géographiques…) et à des supports d’investissement dédiés ;
• vous êtes régulièrement informé de la gestion de votre contrat d’assurance-vie multisupport via notamment, un suivi réalisé par votre conseiller mais aussi les relevés de situation. Il vous est aussi possible de suivre l’évolution de votre contrat sur votre espace client. La gestion se fait donc en toute transparence. 

SMABTP propose la gestion déléguée pour son contrat multisupport BATI épargne*. Ce mode de gestion est un service payant.
Si vous souhaitez en savoir davantage sur le contrat d’assurance-vie BATI épargne*, cliquez ci-dessous.

* BATI épargne est un contrat collectif d’assurance vie à adhésion facultative dont les garanties sont exprimées en unités de compte (SICAV ou FCP) et/ou libellées en euros.

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. SMAvie BTP ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur leur valeur, celles-ci étant sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse en fonction de l’évolution des marchés financiers. Avant tout investissement, veillez à bien définir votre profil investisseur avec votre conseiller Vie SMABTP.

Ces informations sont fondées sur la réglementation en vigueur au 01/12/2023 et ne constituent pas un conseil ou un avis juridique ou fiscal. Document publicitaire, sans valeur contractuelle - Seule la notice d’information a valeur de contrat.

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